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第十三章　不確定性與風(fēng)險(xiǎn)分析

大綱要求

1.敏感性分析的內(nèi)容、方法及運(yùn)用

2.盈虧平衡分析的內(nèi)容、方法及運(yùn)用

3.風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容、方法及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策分析

考試內(nèi)容分析

本章在考試中所占比例較高，但是出題點(diǎn)相對(duì)比較固定，風(fēng)險(xiǎn)與不確定性的區(qū)別和性質(zhì)，敏感度系數(shù)的計(jì)算，敏感性分析圖，盈虧平衡點(diǎn)的計(jì)算，期望值、離散系數(shù)的計(jì)算，概率樹分析，常用的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策等，這些都是比較熱門的考點(diǎn)。

第一節(jié)　概述

一、風(fēng)險(xiǎn)與不確定性的概念

(一)風(fēng)險(xiǎn)與不確定性

1.風(fēng)險(xiǎn)的概念與特征

風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)變化偏離預(yù)期的可能性以及其對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生影響的大小。

風(fēng)險(xiǎn)的特征：

①風(fēng)險(xiǎn)是中性的，既可能產(chǎn)生不利影響，也可能帶來(lái)有利影響。

②風(fēng)險(xiǎn)的大小與變動(dòng)發(fā)生的可能性有關(guān)，也與變動(dòng)發(fā)生后對(duì)項(xiàng)目影響的大小有關(guān)。變動(dòng)出現(xiàn)的可能性越大，變動(dòng)出現(xiàn)后對(duì)目標(biāo)的影響越大，風(fēng)險(xiǎn)就越高。

2.不確定性與風(fēng)險(xiǎn)

不確定性：是與確定性相對(duì)的一個(gè)概念，指某一事件、活動(dòng)在未來(lái)可能發(fā)生，也可能不發(fā)生，其發(fā)生狀況、時(shí)間及其結(jié)果的可能性或概率是未知的。

區(qū)別風(fēng)險(xiǎn)不確定性

①可否量化 可以量化的，其發(fā)生概率是已知的或通過(guò)努力可以知道的，風(fēng)險(xiǎn)分析可以采用概率分析方法，分析各種情況發(fā)生的概率及其影響;

不可以量化的，不確定性分析只能進(jìn)行假設(shè)分析，假定某些因素發(fā)生后，分析不確定因素對(duì)項(xiàng)目的影響。

②可否保險(xiǎn) 可以保險(xiǎn) 不可以保險(xiǎn)

③概率可獲得性 發(fā)生概率是可知的，或是可以測(cè)定的，可以用概率分布來(lái)描述 發(fā)生概率未知

④影響大小 可以量化，可以防范并得到有效的降低 代表不可知事件，因而有更大的影響

概括起來(lái)，確定性是指在決策涉及的未來(lái)期間內(nèi)一定要發(fā)生或者一定不發(fā)生，其關(guān)鍵特征是只有一種結(jié)果。不確定性則指不可能預(yù)測(cè)未來(lái)將要發(fā)生的事件。

風(fēng)險(xiǎn)則是介于不確定性與確定性之間的一種狀態(tài)，其概率是可知的或已知的。在投資項(xiàng)目分析與評(píng)價(jià)中，雖然對(duì)項(xiàng)目要進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)分析，但重點(diǎn)在風(fēng)險(xiǎn)的不利影響和防范對(duì)策研究上。

(二)不確定性與風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和分類

1.不確定性與風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)

(1)客觀性。不確定性與風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，不可能完全根除，只能采取措施降低其不利影響。

(2)可變性?？赡茉斐蓳p失，也可能帶來(lái)收益是不確定性與風(fēng)險(xiǎn)的基本特征。

(3)階段性。投資項(xiàng)目的不同階段存在的主要風(fēng)險(xiǎn)有所不同。投資決策階段、實(shí)施階段、運(yùn)營(yíng)階段所面臨的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。

(4)多樣性。依行業(yè)和項(xiàng)目不同具有特殊性。

(5)相對(duì)性。對(duì)于項(xiàng)目的有關(guān)各方(不同的風(fēng)險(xiǎn)管理主體)可能會(huì)有不同的風(fēng)險(xiǎn)，而且對(duì)于同一風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)不同主體的影響也不同。

(6)層次性。風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)具有層次性，需要層層剖析，才能深入到最基本的風(fēng)險(xiǎn)單元，以明確風(fēng)險(xiǎn)的根本來(lái)源。

2.風(fēng)險(xiǎn)的分類

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