一、單選題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題以給出的4個選項中，只有一項最符合要求)

1、 常用來作為平均收益率的無偏估計的指標(biāo)是( )。

A.加權(quán)平均收益率

B.算術(shù)平均收益率

C.時間加權(quán)收益率

D.幾何平均收益率

標(biāo)準(zhǔn)答案： b

解 析：算術(shù)平均收益率是對平均收益率的一個無偏估計，常用于對將來收益率的估計。

2、 基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的( )。

A.50%

B.33%

C.25%

D.10%

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

解 析：基金贖回費由贖回人承擔(dān)，在扣除必要的手續(xù)費后，贖回費余額不得低于贖回費總額的25%，并歸入基金財產(chǎn)。

3、 信息披露人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起( )日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

A.5

B.3

C. 2

D. 1

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

4、 按照對未來股利支付的不同假定，股利貼現(xiàn)模型可以分為很多類型。下列表述中不屬于股利貼現(xiàn)模型的是( )。

A.現(xiàn)值增長模型

B.固定增長模型

C.三階段股利貼現(xiàn)模型

D.隨機股利貼現(xiàn)模型

標(biāo)準(zhǔn)答案： a

解 析：股利貼現(xiàn)模型簡稱DDM，就是將未來各期支付的股利(通常還包括未來某時股票的預(yù)期售價)通過選取一定的貼現(xiàn)率折合為現(xiàn)值的方法，考察即期資產(chǎn)價格與預(yù)期未來現(xiàn)金流量折現(xiàn)后的現(xiàn)值之間的差異，即凈現(xiàn)值(NPV)，據(jù)此判斷股票是否被錯誤定價。按照對未來股利支付的不同假定，DDM可演化為固定增長模型、三階段DDM或隨機DDM等具體表現(xiàn)形式。

5、 下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是( )。

A.基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開

B.基金托管人應(yīng)以自己名義代基金開立賬戶

C.基金托管人應(yīng)實行嚴(yán)格的崗位分離制度

D.基金托管人應(yīng)建立會計復(fù)核制度

標(biāo)準(zhǔn)答案： b

解 析：基金資產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬戶、清算備付金賬戶和證券賬戶三類?；鹜泄苋藨?yīng)以基金名義代基金開立賬戶。

6、 假設(shè)上證A股指數(shù)上周上漲了10%，本周下跌了10%，下列說法正確的是。( )

A.兩周累計收益為0

B.兩周累計上漲1%

C.兩周累計下跌1%

D.兩周累計收益率無法計算

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

7、 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的條件包括( )。

A.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額

B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上

C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

D.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

解 析：對封閉式基金來說，成立的條件是自該基金批準(zhǔn)之日起，3個月內(nèi)募集的資金超過批準(zhǔn)規(guī)模的80%;對開放式基金來說，成立的條件是批準(zhǔn)之日起3個月內(nèi)凈銷售額不得少于2億元，對份額持有人人數(shù)的要求都是200人。

8、 鑒于小型股票的流動性偏低，因此，從長期來看，小型資本股票的回報率( )大型資本股票。

A.大于

B.小于

C.等于

D.可能大于也可能小于

標(biāo)準(zhǔn)答案： a

解 析：本題是對股票投資風(fēng)格分類的考查。小型股票的流動性偏低，意味著必須對小型股票的投資者進(jìn)行流動性補償，從而小型股票的回報率大于大型資本股票的回報率。

9、 QDII基金不可用以下哪種貨幣為計價貨幣募集?( )

A.人民幣

B.泰幣

C.美元

D.歐元

標(biāo)準(zhǔn)答案： b

10、 國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是( )。

A.基金金泰

B.基金開元

C.華安創(chuàng)新證券投資基金

D.南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

解 析：國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是華安創(chuàng)新證券投資基金。

11、 根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金的設(shè)立主體為( )。

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

解 析：開放式基金的設(shè)立主體為基金管理人。

12、 監(jiān)察稽核采取( )相結(jié)合的方式進(jìn)行。

A.不定期檢查與事先通知的臨時檢查

B.不定期檢查與不通知的臨時檢查

C.定期檢查與事先通知的臨時檢查

D.定期檢查與事先不通知的臨時檢查

標(biāo)準(zhǔn)答案： d

13、 依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長期限內(nèi)完成募集?( )

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

標(biāo)準(zhǔn)答案： b

解 析：封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在6個月內(nèi)完成募集。

14、 在基金管理公司組織架構(gòu)中，( )擁有對管理基金的投資事務(wù)的決策權(quán)。

A.基金持有人大會

B.董事會

C.投資部

D.投資決策委員會

標(biāo)準(zhǔn)答案： d

解 析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)，在遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。

15、 根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后，公告的時間是( )。

A.3個工作日內(nèi)

B.3H內(nèi)

C.5個工作日內(nèi)

D.5日內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案： a

16、 開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少有( )屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容。

A.65%

B.70%

C.75%

D.80%

標(biāo)準(zhǔn)答案： d

解 析：開放式基金應(yīng)以80%的資金投資于非現(xiàn)金資產(chǎn)。

17、 ( )是監(jiān)督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.投資監(jiān)督

D.會計復(fù)核

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

解 析：投資監(jiān)督是監(jiān)督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。

18、 ( )擔(dān)負(fù)投資計劃反饋的職能，及時向投資決策委員會提供市場動態(tài)信息。

A.市場部

B.交易部

C.投資部

D.研究部

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

19、 如果要求債券組合的最低價值為200萬元，剩余時間為2年，市場利率為8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點為( )。

A.16萬元

B.100萬元

C.171.47萬元

D.233.28萬元

標(biāo)準(zhǔn)答案： c

20、 資產(chǎn)組合管理決策的各項步驟中，最重要的是( )。

A.資產(chǎn)配置

B.分散經(jīng)營

C.風(fēng)險與稅收定位

D.收益生成

標(biāo)準(zhǔn)答案： a

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