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2011年統(tǒng)計(jì)師考試輔導(dǎo)資料：統(tǒng)計(jì)工作實(shí)務(wù)第六章
表3-5 銀行信貸資金來源與運(yùn)用平衡表 單位：億元
|
資金來源 |
期初余額 |
期末余額 |
資金運(yùn)用 |
期初余額 |
期末余額 |
|
資金來源合計(jì) 各項(xiàng)存款 金融債券 對(duì)國際金融機(jī)構(gòu)負(fù)債 流通中的貨幣 其他 |
|
|
資金運(yùn)用合計(jì) 各項(xiàng)貨款 有價(jià)證券及投資 在國際金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn) 黃金占款 外匯占款 財(cái)政貸款 |
|
|
[例3-4]中國信貸資金平衡統(tǒng)計(jì)分析
表3-6及3-7分別從資金來源和運(yùn)用的角度說明了1999年、2000年我國金融機(jī)構(gòu)信貸資金構(gòu)成及其平衡狀況。結(jié)合上述知識(shí)點(diǎn)，從中我們可以得到如下幾點(diǎn)簡(jiǎn)單結(jié)論：
(1) 我國金融機(jī)構(gòu)信貸資金四個(gè)主要來源中，包括企業(yè)存款、城鄉(xiāng)儲(chǔ)蓄存款等在內(nèi)的各項(xiàng)存款是最主要的組成成分，1999年其比重為88.27%，而2000年這一比重略有上升;貨幣流通量以大約十分之一的比重為第二大組成部分;在存款的構(gòu)成中，又以城鄉(xiāng)儲(chǔ)蓄存款為最多，占到了一半以上，企業(yè)存款其次，二者占據(jù)了存款的絕大部分。
(2) 在金融機(jī)構(gòu)信貸資金運(yùn)用中，與存款主導(dǎo)相對(duì)應(yīng)的是各項(xiàng)貸款為最主要的運(yùn)用渠道，1999、2000年這一比重均在70%以上;其次是有價(jià)證券及投資和外匯占款，二者比重均在10%-15%之間;在各項(xiàng)貸款中，又以短期借款居多，占據(jù)了半壁江山，工業(yè)借款和商業(yè)借款次之。
(3) 從金融機(jī)構(gòu)信貸資金來源與運(yùn)用的平衡來看，2000年貨幣流通量比1999年略有增加，說明當(dāng)期有貨幣凈投放，意味著當(dāng)期信貸資金收入小于支出，信貸收支差額表現(xiàn)為付差(或稱貸差)，其差額是由貨幣投放來彌補(bǔ)的。
表3-6 我國金融機(jī)構(gòu)借貸資金平衡表(資金來源) 單位：億元
|
資金來源 |
1999年 |
2000年 |
||
|
總額 |
所占比重% |
總額 |
所占比重% |
|
|
合計(jì) |
123230.6 |
100.00 |
135483.7 |
100.00 |
|
各項(xiàng)存款 |
108778.9 |
88.27 |
123804.4 |
91.38 |
|
企業(yè)存款 |
37182.4 |
34.18 |
44093.7 |
35.62 |
|
財(cái)政存款 |
2128.1 |
1.96 |
3508.1 |
2.83 |
|
機(jī)關(guān)團(tuán)體存款 |
1814.5 |
1.67 |
2224.3 |
1.80 |
|
城鄉(xiāng)儲(chǔ)蓄存款 |
59621.8 |
54.81 |
64332.4 |
51.96 |
|
農(nóng)業(yè)存款 |
2126.3 |
1.95 |
2642.9 |
2.13 |
|
信托類存款 |
3072.2 |
2.82 |
2873.6 |
2.32 |
|
其他類存款 |
2833.7 |
2.61 |
4129.4 |
3.34 |
|
金融債券 |
39.5 |
0.03 |
30.2 |
0.02 |
|
對(duì)國際金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé) |
371.9 |
0.30 |
368.3 |
0.27 |
|
貨幣流通量 |
13455.5 |
10.92 |
14652.7 |
10.82 |
|
其他 |
584.8 |
0.47 |
-3371.9 |
-2.49 |
表3-7 我國金融機(jī)構(gòu)信貸資金平衡表(資金運(yùn)用) 單位：億元
|
資金運(yùn)用 |
1999 |
2000 |
||
|
總額 |
所占比重% |
總額 |
所占比重% |
|
|
合計(jì) |
123230.6 |
100 |
135483.7 |
100 |
|
各項(xiàng)貸款 |
93734.3 |
76.1 |
99371.1 |
73.3 |
|
短期貸款 |
63887.6 |
51.8 |
65748.1 |
48.5 |
|
工業(yè)貸款 |
17948.9 |
14.6 |
17019.3 |
12.6 |
|
商業(yè)貸款 |
19890.9 |
16.1 |
17868.5 |
13.2 |
|
建筑業(yè)貸款 |
1476.9 |
1.2 |
1617.1 |
1.2 |
|
農(nóng)業(yè)貸款 |
4792.4 |
3.9 |
4889.0 |
3.6 |
|
鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款 |
6161.3 |
5.0 |
6060.8 |
4.5 |
|
私營企業(yè)及個(gè)體貸款 |
579.1 |
0.5 |
654.6 |
0.5 |
|
三資企業(yè)貸款 |
2985.8 |
2.4 |
349.8 |
2.3 |
|
其他短期貸款 |
10052.4 |
8.2 |
14589.0 |
10.8 |
|
中長(zhǎng)期貸款 |
23968.3 |
19.4 |
27931.2 |
20.6 |
|
信托類貸款 |
2504.6 |
2.0 |
2409.7 |
1.8 |
|
其他類貸款 |
3373.8 |
2.7 |
3282.1 |
2.4 |
|
有價(jià)證券及投資 |
12505.8 |
10.1 |
19651.1 |
14.5 |
|
在國際金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn) |
604.1 |
0.5 |
576.3 |
0.4 |
|
黃金(金銀)占款 |
12.0 |
0.0095 |
12.0 |
0.0085 |
|
外匯占款 |
14792.4 |
12.0 |
14391.1 |
10.5 |
|
財(cái)政借款 |
1582.1 |
1.3 |
1582.1 |
1.2 |
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