知識點1：金融風險管理

(一)宏觀金融風險管理

國際組織、政府或國家權(quán)力機構(gòu)，尤其是中央銀行從整個社會的利益出發(fā)，采取立法等方式，對金融業(yè)進行嚴格的管理并監(jiān)督經(jīng)濟主體從事金融活動，其主要目標是從整體上保持世界和各國金融環(huán)境的穩(wěn)定性。

1.特征：戰(zhàn)略性、綜合性

2.具體目標

(1)保持金融市場的穩(wěn)定性;

(2)維護和促進有序、高效的金融秩序。

3.手段

(1)建立法規(guī)體系，如：商業(yè)銀行法、票據(jù)法、資產(chǎn)負債管理辦法。

(2)制定恰當經(jīng)濟政策，如：浮動匯率制度、調(diào)整準備金率。

(3)對市場進行監(jiān)控和約束，如：市場準入、經(jīng)營稽核、市場退出的全程監(jiān)控。

(4)建立市場保護機制。

(二)微觀金融風險管理

微觀金融風險管理是指經(jīng)濟主體從自身利益出發(fā)，建立和健全內(nèi)部控制制度，嚴格實行審慎經(jīng)營，運用既經(jīng)濟又適用的方法，對所面臨的金融風險進行識別、評估和控制的行為過程。

1.特征：全面性、復雜性、相容性

2.目標：風險控制目標、損失控制目標

3.手段

(1)建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督等相互制衡的管理機制;

(2)制定內(nèi)部運行制度;

(3)保證約束措施;

(4)運用科學手段降低或轉(zhuǎn)嫁風險。

知識點2：金融風險管理體制和一般程序

(一)金融風險管理體制

1.金融風險管理系統(tǒng)

(1)衡量系統(tǒng)

(2)決策系統(tǒng)

(3)預警系統(tǒng)

(4)監(jiān)控系統(tǒng)

(5)補救系統(tǒng)

(6)評估系統(tǒng)

(7)輔助系統(tǒng)

2.金融風險管理的組織體系

(1)經(jīng)濟主體內(nèi)部管理組織體系——微觀金融風險管理的重要組織形式

(2)經(jīng)濟主體外部管理組織體系——與宏觀金融風險管理有關

(二)金融風險管理的一般程序

1.金融風險的識別和分析

2.金融風險管理策略的選擇和管理方案的設計

3.金融風險管理方案的實施與監(jiān)控

4.金融風險的評估與總結(jié)

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