經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試 金融專業(yè)知識和實務(wù)(初級) 考試大綱

考試目的

測查應(yīng)試人員是否理解和掌握習(xí)近平新時代中國特色社會主義經(jīng)濟(jì)思想的理論體系、精神實質(zhì)、實踐要求，是否理解金融專業(yè)理論原理，掌握專業(yè)工作方法和專業(yè)技術(shù)，了解專業(yè)相關(guān)法規(guī)政策，以及是否具有運用上述知識從事金融專業(yè)實務(wù)工作，科學(xué)、合理實施金融服務(wù)的基本能力。

考試內(nèi)容與要求

1. 貨幣與貨幣流通。識別貨幣形態(tài)的發(fā)展演變及其基本特征，掌握貨幣流通的概念及其形式，掌握各類貨幣需求理論，應(yīng)用貨幣供給相關(guān)知識，分析影響貨幣供應(yīng)量的因素，運用貨幣均衡理論，分析通貨膨脹和通貨緊縮的類型、成因。

2. 信用與利息。理解信用及其特征，辨別現(xiàn)代信用的形式，掌握信用工具的含義及分類，熟悉社會信用體系與社會征信體系，說明利息的性質(zhì)，總結(jié)利率的種類，辨別影響利率的因素，分析我國現(xiàn)行的利率體系與利率市場化進(jìn)程，掌握存、貸款利息的計算方法。

3. 金融機(jī)構(gòu)。掌握金融機(jī)構(gòu)的職能與分類，總結(jié)我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)、職能定位和法定職責(zé)，分析、比較各類金融機(jī)構(gòu)的職能定位、主營業(yè)務(wù)、發(fā)展現(xiàn)狀及監(jiān)管要求。

4. 金融市場。理解金融市場的分類，熟悉證券發(fā)行、流通市場規(guī)則，分析票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場、證券回購市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場和企業(yè)短期融資券市場的差異，掌握股票、債券和證券投資基金的特點、分類與區(qū)別，了解各類金融衍生品的特征和基本操作，掌握貼現(xiàn)率、同業(yè)拆借利率、國債回購交易利率、質(zhì)押式回購利率、債券收益率、股票價格指數(shù)及股票市盈率的計算方法。

5. 商業(yè)銀行的資本與負(fù)債。理解資本的功能和我國商業(yè)銀行資本管理，概括巴塞爾協(xié)議的發(fā)展及其對我國銀行業(yè)的影響，掌握商業(yè)銀行存款的種類及其管理，分析影響商業(yè)銀行存款的因素，熟悉商業(yè)銀行借入負(fù)債的途徑。

6. 商業(yè)銀行的資產(chǎn)與中間業(yè)務(wù)。分析商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及其管理原則，掌握商業(yè)銀行頭寸的匡算和預(yù)測方法、邏輯，了解商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理指標(biāo)，掌握商業(yè)銀行貸款種類、程序、風(fēng)險及其控制，分析商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)、工具、收益與風(fēng)險，區(qū)分商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的種類及其風(fēng)險特征。

7. 商業(yè)銀行會計。了解商業(yè)銀行會計核算的基本前提和信息質(zhì)量要求，熟悉商業(yè)銀行會計核算的要素，掌握商業(yè)銀行基本的會計核算方法，理解借貸記賬法的原理，對商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)進(jìn)行會計處理，掌握支付結(jié)算的基本原則，不同結(jié)算工具的特點、結(jié)算程序及管理要求，合理使用會計報表，運用主要財務(wù)指標(biāo)對商業(yè)銀行財務(wù)報表進(jìn)行分析。

8. 金融風(fēng)險與金融監(jiān)管。分析金融風(fēng)險的內(nèi)容、特征，識別金融風(fēng)險的類型，掌握金融風(fēng)險的管理原則和程序，比較商業(yè)銀行主要金融風(fēng)險的特點與管理原則，分析商業(yè)銀行主要金融風(fēng)險的衡量指標(biāo)與管理措施，掌握金融監(jiān)管的目標(biāo)、原則、理論及主要內(nèi)容，比較中國與發(fā)達(dá)國家金融監(jiān)管體制，了解國內(nèi)外金融監(jiān)管政策的最新進(jìn)展。

9. 國際金融基礎(chǔ)。掌握外匯及外匯市場交易，區(qū)分匯率的種類、標(biāo)價方法和匯率制度，分析國際收支及其調(diào)節(jié)，識別國際收支平衡表的基本項目，概括國際儲備的構(gòu)成和作用，總結(jié)國際儲備管理的基本內(nèi)容，分析國際資本流動的類型、原因、影響及其管理，了解我國跨境資本管理政策，識別匯款、托收、信用證等國際結(jié)算方式的基本內(nèi)容和特點。

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