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第三部分 貨幣與金融

第二十二章 對(duì)外金融關(guān)系與政策

本章重點(diǎn)

(一) 匯率制度的概念，匯率制度的劃分，影響匯率制度選擇的因素，人民幣匯率制度。

(二)國(guó)際儲(chǔ)備的概念，國(guó)際儲(chǔ)備的作用，國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成，國(guó)際儲(chǔ)備的管理。

(三) 國(guó)際貨幣體系的內(nèi)容，國(guó)際貨幣體系的變遷，主要國(guó)際金融組織。

(四)跨境人民幣業(yè)務(wù)概念、類型(2015年新增)

本章難點(diǎn)

影響匯率制度選擇的因素、國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成、國(guó)際貨幣體系。

一、匯率制度

知識(shí)點(diǎn)一、匯率制度的含義與劃分

(一)匯率制度：是指各國(guó)對(duì)本國(guó)貨幣匯率變動(dòng)的基本方式所做的一系列安排或規(guī)定。

(二)國(guó)際匯率制度分為：固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度。

(1)固定匯率制：各國(guó)貨幣受匯率平價(jià)的制約，市場(chǎng)匯率只能圍繞平價(jià)在很小的幅度內(nèi)上下波動(dòng)的匯率制度;

(2)浮動(dòng)匯率制度：沒(méi)有匯率評(píng)價(jià)的制約，市場(chǎng)匯率隨著外匯供求狀況而變動(dòng)的匯率制度。

(三)兩種固定匯率制度：

1、金本位制度下的固定匯率制度：自發(fā)的固定匯率制度;

2、布雷頓森林體系下的固定匯率制度：人為可調(diào)整的固定匯率制度。

知識(shí)點(diǎn)二、影響匯率制度選擇的因素

1、經(jīng)濟(jì)開放程度

2、經(jīng)濟(jì)規(guī)模

3、國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度及其國(guó)際金融市場(chǎng)的一體程度

4、進(jìn)出口貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)和地域分布

5、相對(duì)的通貨膨脹率

知識(shí)點(diǎn)三、人民幣匯率制度

1、1994年，人民幣官方匯率與市場(chǎng)匯率并軌，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的有管理的浮動(dòng)匯率制;

2、2005年，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)，參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制;

3、2010年6月19日，中國(guó)再次啟動(dòng)人民幣匯率改革，回歸參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)的有管理浮動(dòng)匯率制度。

二、國(guó)際儲(chǔ)備

知識(shí)點(diǎn)一、國(guó)際儲(chǔ)備的含義與構(gòu)成

(一)國(guó)際儲(chǔ)備：指一國(guó)貨幣當(dāng)局為彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差、穩(wěn)定本幣匯率和應(yīng)付緊急支付等目的所持有的國(guó)際普遍接受的資產(chǎn)。

(二)國(guó)際儲(chǔ)備一般分為四種類型：

1、貨幣性黃金：一國(guó)貨幣當(dāng)局作為金融資產(chǎn)而持有的黃金 ;

2、外匯儲(chǔ)備：

(1)各國(guó)貨幣當(dāng)局持有的對(duì)外流動(dòng)性資產(chǎn)，主要是銀行存款和國(guó)庫(kù)券等;

(2)外匯儲(chǔ)備是國(guó)際儲(chǔ)備的最重要的組成部分，在非黃金儲(chǔ)備中占比重高達(dá)95%以上。

3、IMF的儲(chǔ)備頭寸：國(guó)際貨幣基金組織的普通賬戶中會(huì)員國(guó)可以自由提取使用的資產(chǎn)，包括可自由兌換貨幣(儲(chǔ)備檔頭寸)和基金組織用去的本幣(超儲(chǔ)備檔頭寸)兩種;

4、特別提款權(quán)：國(guó)際貨幣基金組織根據(jù)會(huì)員國(guó)繳納的份額無(wú)償分配的，可供會(huì)員國(guó)用以歸還基金組織貸款和會(huì)員國(guó)政府之間償付國(guó)際收支逆差的一種賬面資產(chǎn)。

知識(shí)點(diǎn)二、國(guó)際儲(chǔ)備的作用

(一)融通國(guó)際收支逆差，調(diào)節(jié)臨時(shí)性的國(guó)際收支不平衡

(二)穩(wěn)定本國(guó)貨幣匯率

(三)是一國(guó)對(duì)外舉債和償債的根本保證

知識(shí)點(diǎn)三、國(guó)際儲(chǔ)備的管理

國(guó)際儲(chǔ)備的管理實(shí)質(zhì)上是外匯儲(chǔ)備的管理，因?yàn)橥鈪R儲(chǔ)備占非黃金儲(chǔ)備的95%以上。

(一)外匯儲(chǔ)備總量管理

1、外匯儲(chǔ)備規(guī)模過(guò)低：國(guó)際支付危機(jī)、金融危機(jī);

2、外匯儲(chǔ)備規(guī)模過(guò)多：增加持有儲(chǔ)備的機(jī)會(huì)成本、占有較多的基礎(chǔ)貨幣，導(dǎo)致流動(dòng)性過(guò)剩。

(二)外匯儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理

貨幣種類的安排：為減少外匯儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行儲(chǔ)備貨幣多樣化。

(三)外匯儲(chǔ)備的積極管理：滿足外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)所需的流動(dòng)性和安全性前提下，多余的外匯單獨(dú)成立專門的投資機(jī)構(gòu)，拓展外匯儲(chǔ)備投資渠道、延長(zhǎng)外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)投資期限，以提高外匯儲(chǔ)備投資收益水平。

三、國(guó)際貨幣體系

知識(shí)點(diǎn)一、國(guó)際貨幣體系的含義

1、國(guó)際貨幣體系又稱國(guó)際貨幣制度，是指通過(guò)國(guó)際慣例、協(xié)定和規(guī)章制度等，對(duì)國(guó)際貨幣關(guān)系所做的一系列安排。

2、國(guó)際貨幣體系的內(nèi)容主要有三個(gè)方面：

知識(shí)點(diǎn)二、國(guó)際貨幣體系變遷

(一)國(guó)際金本位制

1、英國(guó)1821年最早采用該制度;

2、金本位制內(nèi)容：

(二)布雷頓森林體系：

1、主要運(yùn)行特征：

2、特里芬難題：“雙掛鉤”的規(guī)定蘊(yùn)含了布雷頓森林體系內(nèi)在的不可克服的缺陷。

(三)牙買加體系

主要運(yùn)行特征：

1、多元化的國(guó)際儲(chǔ)備體系：黃金、美元地位下降，日元、馬克所占比重增加。

2、多種匯率并存的浮動(dòng)匯率體系

3、國(guó)際收支的調(diào)節(jié)：經(jīng)常賬戶失衡調(diào)節(jié)通過(guò)匯率機(jī)制、利率機(jī)制、國(guó)際金融市場(chǎng)融通和國(guó)際貨幣基金組織調(diào)節(jié)等方式。

知識(shí)點(diǎn)三、國(guó)際主要金融組織

(一)國(guó)際貨幣基金組織

國(guó)際貨幣基金組織是國(guó)際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。

1、國(guó)際貨幣基金組織業(yè)務(wù)

2、國(guó)際貨幣基金組織的資金來(lái)源

3、國(guó)際貨幣基金組織的貸款

4、2008年國(guó)際金融危機(jī)后，發(fā)達(dá)國(guó)家陷入主權(quán)危機(jī)，成為IMF貸款救助的主要對(duì)象。

(二)世界銀行集團(tuán)：世界最大的多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)。

宗旨：對(duì)生產(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國(guó)的經(jīng)濟(jì)復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā);促進(jìn)私人對(duì)外貸款和投資;鼓勵(lì)國(guó)際投資，開發(fā)成員國(guó)的生產(chǎn)資源，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易長(zhǎng)期均衡發(fā)展，維持國(guó)際收支平衡等。

(三)國(guó)際清算銀行：英、法、德、意、比、日等國(guó)的中央銀行與代表美國(guó)銀行界利益的摩根公司等組成的銀行集團(tuán)。

目的：促進(jìn)各國(guó)中央銀行之間的合作，為金融活動(dòng)提供額外的便利，并在國(guó)際清算中充當(dāng)委托人或代理人。

四、人民幣跨境使用

知識(shí)點(diǎn)一、跨境人民幣業(yè)務(wù)：指居民(境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人)和非居民(境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人)之間以人民幣開展的或用人民幣結(jié)算的各類跨境業(yè)務(wù)。

知識(shí)點(diǎn)二、跨境人民幣業(yè)務(wù)的類型

1.跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算。

2.境外直接投資人民幣結(jié)算。

3.外商直接投資人民幣結(jié)算。

4.跨境貿(mào)易人民幣融資。

5.跨境人民幣證券投融資。

政策性銀行和國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行可在香港發(fā)行人民幣債券。香港市場(chǎng)將這些人民幣債券稱為“點(diǎn)心債”。

境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券(也稱為“熊貓債”)主要為國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)。

6.雙邊貨幣合作

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（責(zé)任編輯：xy）

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