16.作為金融中介機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行的經(jīng)營對象是( )

A.內(nèi)控和風(fēng)險 B.信貸和風(fēng)險 C.貨幣和信用 D.資產(chǎn)和負(fù)債

【中大網(wǎng)校參考答案】：C.參見教材58頁

17.商業(yè)銀行的市場營銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營銷，其中心是( )

A.金融產(chǎn)品 B.營銷渠道 C.客戶 D.銀行盈利

18.在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實(shí)反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險而真正需要的資本是( )

A.賬面資本 B.經(jīng)濟(jì)資本 C.監(jiān)管資本 D.會計(jì)資本

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.賬面資本和會計(jì)資本相同，是銀行實(shí)際擁有的資本;監(jiān)管資本是符合外部監(jiān)管要求的資本，經(jīng)濟(jì)資本才是銀行因承擔(dān)風(fēng)險真正需要的資本水平。

19.按照商業(yè)銀行的利潤構(gòu)成，證券交易差錯收入應(yīng)計(jì)入( )

A.投資收益

B.營業(yè)利潤

C.利息收益

D.營業(yè)外收支凈額

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見教材76頁

20.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》，良好的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容不包括( )

A.健全的組織架構(gòu) B.較快的發(fā)展速度 C.清晰的職責(zé)邊界 D.有效的風(fēng)險管理

【中大網(wǎng)校參考答案】：B,良好的公司治理應(yīng)該包括：健全的組織架構(gòu)，清晰的職責(zé)邊界，科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，價值準(zhǔn)則與良好的社會責(zé)任，有效地風(fēng)險管理與內(nèi)部控制，合理的激勵約束機(jī)制，參見教材79頁。

21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中，而是幫助投資者和籌資者進(jìn)行金融工具的買賣，此時其收入只是表現(xiàn)為收取( )

A.利息 B.傭金付服務(wù)費(fèi) C.金融工具溢價收入 D.登記結(jié)算費(fèi)

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見教材83頁。

22.根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用( )方式

A.余額包銷或者代銷 B.余額包銷或者賒銷 C.包銷或者余額包銷 D.包銷或者代銷

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見教材86頁

23.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價對象的是( )

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財(cái)務(wù)公司和保險機(jī)構(gòu)投資者

D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.商業(yè)銀行不屬于詢價對象，參見教材89頁

24."綠鞋期權(quán)"是發(fā)行人授予主承銷商的一項(xiàng)選擇權(quán)，即主承銷商在新股上市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因?yàn)楫?dāng)時市場中新上市的股票( )

A.市場價低于發(fā)行價 B.市場價高于發(fā)行價 C.收盤價低于開盤價 D.收盤價高于開盤價

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.市場價高于發(fā)行價時，按照發(fā)行價配發(fā)15%的股票，參見教材90頁

25.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀(jì)商( )

A.承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險 B.不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險 C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險 D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見教材92頁

26.為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的"表外化"趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢屬于( )

A.金融工具創(chuàng)新 B.金融制度創(chuàng)新 C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 D.金融政策創(chuàng)新

【中大網(wǎng)校參考答案】C.資產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化，貸款證券化，貸款業(yè)務(wù)"表外化"等形式，參見教材109頁

27.在金融衍生品工具中，遠(yuǎn)期合同的最大功能是( )

A.價格發(fā)現(xiàn) B.提高效率 C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險 D.增加盈利

【中大網(wǎng)校參考答案】：C.參見教材111頁。

28.金融深化的一個最基本衡量方法是( )

A.金融相關(guān)比率 B.流動性比率 C.資本充足率 D.貨幣化程度

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見教材114頁

29.在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( )

A.信息不對稱 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共產(chǎn)品

【中大網(wǎng)校參考答案】：A.參見教材114頁

30.從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是( )

A.放開債券市場利率 B.放開同業(yè)拆借市場利率 C.放開銀行103.6國債發(fā)行利率 D.放開境內(nèi)本幣貸款利率

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.利率市場化的突破口是放開銀行同業(yè)拆借市場利率，此后放開了債券市場利率、銀行間市場國債和政策性金融債的發(fā)行利率。參見教材125頁。

更多關(guān)注：經(jīng)濟(jì)師培訓(xùn)課程 / 經(jīng)濟(jì)師考試教材 / 更多中級經(jīng)濟(jì)師真題

（責(zé)任編輯：xy）

共9頁,當(dāng)前第2頁  第一頁  前一頁  下一頁