中大網(wǎng)校投資項(xiàng)目管理師考試網(wǎng)整理了2015年投資項(xiàng)目管理師科目《宏觀經(jīng)濟(jì)政策》資料，希望對(duì)考生參加投資項(xiàng)目管理師考試有所幫助!

資本市場(chǎng)

一、內(nèi)容提要

1、外債的管理(續(xù))

2、資本市場(chǎng)監(jiān)管

二、重點(diǎn)、難點(diǎn)

1、資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

2、證券監(jiān)管

三、內(nèi)容講解

《大綱要求》：

1、掌握外債的管理

2、熟悉資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

3、熟悉銀行監(jiān)管

4、熟悉證券監(jiān)管

5、熟悉基金監(jiān)管

5.2.8(掌握)外債的管理(續(xù))

(7)主要的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)主要有兩大類：全球性的金融機(jī)構(gòu)和區(qū)域性的金融機(jī)構(gòu)。全球性的金融機(jī)構(gòu)主要有國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行。區(qū)域性的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，如泛美開(kāi)發(fā)銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行、非洲開(kāi)發(fā)銀行和阿拉伯貨幣基金組織等等。

1)國(guó)際貨幣基金組織。國(guó)際貨幣基金組織(the Intenational Monetary Fund，IMF)是政府間的國(guó)際金融組織。

2)世界銀行。世界銀行集團(tuán)包括國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)、國(guó)際金融公司，通常所說(shuō)的世界銀行是指全稱為國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行(International Bank for Reconstruction and Development，IBRD)。世界銀行是聯(lián)合國(guó)屬下負(fù)責(zé)長(zhǎng)期貸款的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。

世界銀行發(fā)放貸款有三個(gè)限制條件：

①只有參加國(guó)際貨幣基金組織的國(guó)家，才允許申請(qǐng)成為世界銀行的成員，貸款是長(zhǎng)期的，一般為15～20年不等，寬限期為5年左右;

②只有成員國(guó)才能申請(qǐng)貸款，私人生產(chǎn)性企業(yè)申請(qǐng)貸款要由政府擔(dān)保;

③成員國(guó)申請(qǐng)貸款一定要有工程項(xiàng)目計(jì)劃，貸款?？顚Ｓ?，世界銀行每隔兩年要對(duì)其貸款項(xiàng)目進(jìn)行一次大檢查。

3)國(guó)際金融公司。國(guó)際金融公司是世界銀行集團(tuán)成員之一。

4)亞洲開(kāi)發(fā)銀行。亞洲開(kāi)發(fā)銀行(簡(jiǎn)稱“亞行”，Asian Development Bank，ADB)是亞洲、太平洋地區(qū)重要的政府問(wèn)國(guó)際金融組織，成立于1966年12月19日，總部設(shè)在菲律賓首都馬尼拉。亞行由成員國(guó)或地區(qū)共同出資興辦，不以盈利為目的。亞行對(duì)發(fā)展中成員的援助主要采取四種形式：貸款、股本投資、技術(shù)援助、聯(lián)合融資性擔(dān)保。

(8)我國(guó)外債管理有關(guān)政策

一些主要政策規(guī)定：

1)國(guó)家對(duì)外債實(shí)行全口徑規(guī)范管理;對(duì)于不同種類外債，實(shí)行分類管理。主權(quán)外債由國(guó)家統(tǒng)借、統(tǒng)還;非主權(quán)外債由債務(wù)人自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自行償還。

2)國(guó)家對(duì)外債的審批、管理實(shí)行分工負(fù)責(zé)制。國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、財(cái)政部和國(guó)家外匯管理局是外債管理部門。

3)外債資金應(yīng)當(dāng)主要用于經(jīng)濟(jì)發(fā)展和存量外債的結(jié)構(gòu)調(diào)整。外債管理部門負(fù)責(zé)對(duì)外債資金的使用進(jìn)行管理和監(jiān)管。

4)債務(wù)人應(yīng)加強(qiáng)外債風(fēng)險(xiǎn)管理，適時(shí)調(diào)整和優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)。

5)外債管理部門根據(jù)法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，對(duì)外債和對(duì)外擔(dān)保實(shí)施監(jiān)管。

6)國(guó)家對(duì)境內(nèi)外資銀行的外債實(shí)行總量控制。

例題1、我國(guó)外債管理部門是()

A.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

B.財(cái)政部

C.國(guó)家外匯管理局

D.商務(wù)部

答案：A、B、C

例題2、對(duì)世界銀行發(fā)放貸款說(shuō)法正確的是()

A.任何發(fā)展中國(guó)家均可申請(qǐng)貸款

B.貸款是長(zhǎng)期的，一般為10～15年不等，寬限期為5年左右;

C.私人生產(chǎn)性企業(yè)申請(qǐng)貸款要由政府擔(dān)保;

D.成員國(guó)申請(qǐng)貸款一定要有工程項(xiàng)目計(jì)劃，貸款?？顚Ｓ?/p>

E.世界銀行每隔兩年要對(duì)其貸款項(xiàng)目進(jìn)行一次大檢查

答案：C、D、E

例題3、亞行對(duì)發(fā)展中成員的援助主要形式有()

A.貸款

B.股本投資

C.技術(shù)援助

D.聯(lián)合融資性擔(dān)保

E.提供設(shè)備

答案：A、B、C、D

5.3資本市場(chǎng)監(jiān)管

資本市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，其風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性、普遍性、擴(kuò)散性和隱蔽性、突發(fā)性等基本特征，加強(qiáng)資本市場(chǎng)監(jiān)管，防范和化解資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)系到國(guó)家的金融安全和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

我國(guó)的金融監(jiān)管體制實(shí)行的是金融分工監(jiān)管體制，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管銀行業(yè)、證監(jiān)會(huì)監(jiān)管證券業(yè)、保監(jiān)會(huì)監(jiān)管保險(xiǎn)業(yè)。

5.3.1(熟悉)資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指資本市場(chǎng)各種條件的變化給市場(chǎng)參與者造成的收益或損失的不確定性。資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。

(1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基礎(chǔ)金融變量(如利率、匯率、股價(jià)以及商品價(jià)格)的變動(dòng)而使金融資產(chǎn)或負(fù)債的市場(chǎng)價(jià)值發(fā)生變化的可能性。

(2)信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手不愿或者不能全部履行其合同義務(wù)，或者其信用等級(jí)下降時(shí)給金融資產(chǎn)持有者的收益造成的不確定性。

(3)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)流動(dòng)性或者金融參與者因自身現(xiàn)金流動(dòng)性的變化而造成的不確定性。

(4)操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)是指系統(tǒng)不充分、管理控制失誤、欺詐或者人為錯(cuò)誤造成損失的可能性。

(5)法律風(fēng)險(xiǎn)

法律風(fēng)險(xiǎn)是指法律原因造成的不確定性，如交易對(duì)手不具有從事交易的法律地位，可能違反政府監(jiān)管要求的交易活動(dòng)(操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易)造成的遵守與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

5.3.2(熟悉)銀行監(jiān)管

銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當(dāng)局依法對(duì)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))是我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)：促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。

監(jiān)管原則：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正和效率的原則。

銀行業(yè)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是：

對(duì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管，包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍;

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理;

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)管;

對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)控和約束，包括對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)稽核和市場(chǎng)退出的全程監(jiān)控等。

例題4、資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有的基本特征是()

A.不確定性

B.普遍性

C.擴(kuò)散性

D.隱蔽性

E.突發(fā)性

F.投機(jī)性

答案：A、B、C、D、E

例題5、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是()

A. 公開(kāi)

B. 公正

C.公平

D. 依法

E. 效率

答案：A、B、D、E

例題6、資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)有()

A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B. 信用風(fēng)險(xiǎn)

C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D. 操作風(fēng)險(xiǎn)

E. 法律風(fēng)險(xiǎn)

F.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

答案：A、B、C、D、E

例題7、由于對(duì)手操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易所造成的風(fēng)險(xiǎn)屬于()

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

答案：E 

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（責(zé)任編輯：gx）

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