中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目中級考試大綱

考試目的

通過本科目考試，著重考查應(yīng)考人員綜合運用經(jīng)濟金融基本理論、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務(wù)的能力和解決問題的技能和水平。

考試內(nèi)容

第一部分 經(jīng)濟金融基礎(chǔ)

一、經(jīng)濟基礎(chǔ)

(一)熟練掌握宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響;

(二)熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;

(三)熟練掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。

二、金融基礎(chǔ)

(一)熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;

(二)熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機制;

(三)熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進程;

(四)熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。

三、金融市場

(一)熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點和分類;

(二)熟練掌握金融工具的特點及種類;

(三)熟練掌握央行、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)及自律組織的分類和職能;

(四)熟練掌握金融機構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點。

四、銀行體系

(一)熟練掌握銀行的起源與發(fā)展;

(二)熟練掌握我國銀行的分類與職能。

(三)深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式;

(四)深入了解建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。

第二部分 銀行業(yè)務(wù)

一、負(fù)債業(yè)務(wù)

(一)熟練掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則;

(二)熟練掌握非存款業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則;

(三)深入了解向央行借款的原因、途徑;

(四)深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。

二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(一)熟練掌握貸款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求;

(二)深入了解債券投資的目標(biāo)、對象、收益指標(biāo)，熟練運用債券投資的計算方法、風(fēng)險內(nèi)容;

(三)熟練掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征;

(四)深入了解現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、外匯交易業(yè)務(wù)的構(gòu)成、內(nèi)容及特征。

三、中間業(yè)務(wù)

(一)熟練掌握中間業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征;

(二)熟練掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求;

(三)深入了解中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。

四、理財業(yè)務(wù)

(一)熟練掌握理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點;

(二)熟練掌握并綜合運用理財產(chǎn)品銷售管理要求;

(三)深入了解投資管理的主要內(nèi)容及管理要求。

五、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展

(一)深入了解業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則、內(nèi)容;

(二)深入了解業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護內(nèi)容及要求;

(三)深入了解業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢。

第三部分 銀行管理

一、銀行管理基礎(chǔ)

(一)熟練掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機制;

(二)熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點、模式及發(fā)展趨勢;

(三)熟練掌握銀行管理基本指標(biāo)的計算。

二、公司治理與內(nèi)部控制

(一)熟練掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;

(二)深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機制;

(三)熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;

(四)熟練掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。

三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

(一)熟練掌握資產(chǎn)負(fù)債管理對象、主要內(nèi)容及策略;

(二)深入了解資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具。

四、資本管理

(一)熟練掌握資本的種類及作用;

(二)熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求;

(三)深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法;

(四)深入了解經(jīng)濟資本的計量、分配和考核方法。

五、風(fēng)險管理

(一)熟練掌握風(fēng)險的內(nèi)涵及分類;

(二)深入了解全面風(fēng)險管理的基本內(nèi)容;

(三)深入了解風(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險文化的主要內(nèi)容;

(四)熟練掌握風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程;

(五)熟練掌握信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的分類及管控手段;

(六)深入了解并熟練運用信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的計量方法。

第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)

一、銀行基本法律法規(guī)

(一)熟練掌握人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

(二)熟練掌握銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;

(三)熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則;

(四)深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。

二、民事法律制度

(一)熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;

(二)深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度;

(三)熟練掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則;

(四)熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則;

(五)深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權(quán);

(六)熟練掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。

三、商事法律制度

(一)熟練掌握公司分類、公司設(shè)立、公司組織機構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則;

(二)深入了解公司資本制度的主要內(nèi)容;

(三)深入了解證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則;

(四)深入了解保險分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟的基本法律規(guī)則;

(五)熟練掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;

(六)深入了解信托的形式與效力、信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容;

(七)熟練掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則;

(八)深入了解破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則;

(九)深入了解破產(chǎn)債權(quán)申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。

四、刑事法律制度

(一)熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則;

(二)熟練掌握金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件;

(三)深入了解刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類;

(四)深入了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。

五、行政法律制度

(一)深入了解銀行業(yè)行政許可的設(shè)定和法律效力;

(二)深入了解銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利;

(三)深入了解銀行業(yè)行政強制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強制措施;

(四)深入了解銀行業(yè)行政復(fù)議有關(guān)內(nèi)容;

(五)深入了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務(wù)。

第五部分 銀行監(jiān)管與自律

一、銀行監(jiān)管體制

(一)熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變;

(二)深入了解主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征;

(三)深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標(biāo);

(四)熟練掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。

二、銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法

(一)深入了解銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程;

(二)深入了解監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。

三、銀行自律與市場約束

(一)深入了解國際銀行自律組織的特點、職能定位;

(二)熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo);

(三)熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;

(四)熟練掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定;

(五)深入了解市場約束的主要內(nèi)容、作用;

(六)深入了解信息披露的結(jié)果及主要內(nèi)容。

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