【考試目的】

通過本科目考試，著重考查應考人員綜合運用經(jīng)濟金融基本理論、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務的能力和解決問題的技能和水平。

【考試內(nèi)容】

第一部分經(jīng)濟金融基礎

一、經(jīng)濟基礎

(一)熟練掌握宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響;

(二)熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;

(三)掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。

二、金融基礎

(一)熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;

(二)熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標、原理及傳導機制;

(三)熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進程;

(四)熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及匯率制度。

三、金融市場

(一)熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點和分類;

(二)熟練掌握金融工具的特點及種類;

(三)熟練掌握央行、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)及自律組織的分類和職能;

(四)熟練掌握金融機構(gòu)的基本業(yè)務、職能、經(jīng)營特點。

四、銀行體系

(一)熟練掌握銀行的起源與發(fā)展;

(二)熟練掌握我國銀行的分類與職能;

(三)深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式;

(四)深入了解建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。

第二部分 銀行業(yè)務

一、存款業(yè)務

(一)熟練掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則;

(二)熟練掌握存款業(yè)務的相關管理要求，外幣存款的風險管理要點;

(三)深入了解向央行借款的原因、途徑;

(四)深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。

二、貸款業(yè)務

(一)熟練掌握個人貸款、公司貸款業(yè)務的種類、特征、流程、管理要求;

(二)熟練掌握票據(jù)、保函、承諾業(yè)務的基本內(nèi)容與相關管理要求;

(三)了解普惠金融、綠色金融的基本內(nèi)容與要求。

三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務

(一)掌握支付結(jié)算及清算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理銀行業(yè)務、代理證券業(yè)務、代理保險業(yè)務、資產(chǎn)托管業(yè)務、代保管業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求;

(二)了解代理業(yè)務相關管理要求。

四、金融市場業(yè)務

(一)了解債券市場基本狀況，掌握債券業(yè)務的種類、債券投資的目的、對象、收益指標及計算方法;

(二)了解金融衍生品種類;

(三)了解債券投資的風險管理要求;

(四)了解同業(yè)拆借市場的主體、利率、交易與清算，知曉同業(yè)拆借業(yè)務的風險管理要求;

(五)了解外匯交易業(yè)務的品種、外匯報價方式及外匯交易風險管理要求;

(六)了解貴金屬業(yè)務的種類及風險管理要求;

(七)了解債券回購市場的基本內(nèi)容、業(yè)務特點、交易要素及風險點。

五、投行業(yè)務

(一)了解債券承銷的方式、操作及管理要求;

(二)熟悉銀團貸款的基本內(nèi)容、成員及角色、貸款合同特點及銀團貸款管理要求;

(三)熟悉并購貸款基本內(nèi)容及管理要求;

(四)熟悉咨詢服務、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務、財務顧問服務等基本內(nèi)容及相關管理要求。

六、銀行卡業(yè)務

(一)了解銀行卡業(yè)務分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別;

(二)熟悉信用卡的分類、業(yè)務內(nèi)容與特點以及信用卡風險管理要求;

(三)熟悉借記卡的分類、功能及特點;

(四)了解銀行卡業(yè)務的發(fā)展趨勢。

七、理財與同業(yè)業(yè)務

(一)掌握理財業(yè)務的分類與特點;

(二)掌握理財業(yè)務的銷售和信息披露要求;

(三)掌握理財業(yè)務的投資運作管理要求;

(四)掌握同業(yè)業(yè)務的分類、主要同業(yè)業(yè)務的管理要求;

(五)掌握同業(yè)業(yè)務的風險監(jiān)管要求。

第三部分 銀行管理

一、 銀行管理基礎

(一)熟練掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機制;

(二)熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點、模式及發(fā)展趨勢;

(三)掌握銀行管理基本指標的計算方法。

二、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

(一)熟練掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;

(二)深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機制;

(三)熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;

(四)熟練掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容;

(五)熟悉內(nèi)部審計的目標和原則、內(nèi)容權(quán)限及其組織實施。

三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理

(一)熟練掌握資產(chǎn)負債管理對象、主要內(nèi)容及策略;

(二)深入了解資產(chǎn)負債管理的目標、原則及工具。

四、資本管理

(一)熟練掌握銀行資本的種類及作用;

(二)熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標準及我國的監(jiān)管要求;(三)深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及

提高資本充足率的方法;

(四)深入了解經(jīng)濟資本的計量、分配和風險績效考核的方法。

五、風險管理

(一)熟練掌握風險的內(nèi)涵及分類;

(二)深入了解全面風險管理的基本內(nèi)容;

(三)深入了解風險偏好、風險戰(zhàn)略、風險策略、風險文化的主要內(nèi)容;

(四)熟練掌握風險管理的組織架構(gòu)、主要流程;

(五)熟練掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險的內(nèi)涵和管控手段;

(六)深入了解并熟練運用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的計量方法。

第四部分 銀行從業(yè)法律基礎

一、銀行基本法律法規(guī)

(一)熟練掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

(二)熟練掌握銀行監(jiān)管法律適用范圍、機構(gòu)設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;

(三)熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則;

(四)深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責、商業(yè)銀行反洗錢義務。

二、民事法律制度

(一)熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;

(二)深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度;

(三)熟練掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則;

(四)熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則;

(五)深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權(quán);

(六)熟練掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。

三、商事法律制度

(一)熟練掌握公司分類、公司設立、公司組織機構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則;

(二)熟練掌握公司資本制度的主要內(nèi)容;

(三)熟練掌握證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則;

(四)熟練掌握基金分類、特點和銀行代理基金業(yè)務的基本法律規(guī)則;

(五)熟練掌握保險分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟的基本法律規(guī)則;

(六)熟練掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;

(七)熟練掌握信托的形式與效力、信托法律關系的主要內(nèi)容;

(八)熟練掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則;

(九)熟練掌握破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則;

(十)熟練掌握破產(chǎn)債權(quán)申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。

四、刑事法律制度

(一)熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則;

(二)熟練掌握金融犯罪常見罪名以及相應的構(gòu)成要件;

(三)熟練掌握金融犯罪的種類;

(四)深入了解刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類;

(五)深入了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。

五、行政法律制度

(一)深入了解銀行業(yè)行政許可的設定和法律效力;

(二)深入了解銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當事人權(quán)利;

(三)深入了解銀行業(yè)行政強制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強制措施;

(四)深入了解銀行業(yè)行政復議有關內(nèi)容;

(五)深入了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務。

第五部分 銀行監(jiān)管與自律

一、銀行監(jiān)管體制

(一)熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變;

(二)深入了解主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征;

(三)深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標;

(四)熟練掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。

二、銀行監(jiān)管目標、方法

(一)深入了解銀行監(jiān)管的目標、方法、流程;

(二)深入了解監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。

三、銀行自律與市場約束

(一)深入了解國際銀行自律組織的特點、職能定位;

(二)熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標;

(三)熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;

(四)熟練掌握從業(yè)準則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關規(guī)定;

(五)深入了解市場約束的主要內(nèi)容、作用;

(六)深入了解信息披露的結(jié)果及主要內(nèi)容。

四、消費者權(quán)益保護

(一)熟練掌握銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要權(quán)利、主要義務及實施的相關內(nèi)容;

(二)深入了解金融機構(gòu)履行社會責任、經(jīng)濟責任和環(huán)境責任的內(nèi)容。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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